개인의 자금 관리

개인 수당 규정은 서비스를 제공하는 개인을 대신하여 개인 자금을 취급할 책임을 수락하는 DDSOO 및 OPWDD 자발적 기관에 대한 책임을 간략하게 설명합니다. 주거 제공자 및 비주거 제공자 책임을 지정합니다. 자금의 출처에 관계없이 기관이 자금을 취급하는 경우 기관은 예금, 출금, 이자 및 계좌 간 이체를 포함하여 기관이 관리하는 모든 자금의 입출금을 기록하는 등 개인 수당 규정을 준수해야 합니다. 

개인 수당은 정부 혜택과 같은 불로 소득 및 모든 근로 소득을 포함하여 개인의 월 소득에서 파생됩니다. 개인이 자금을 사용할 수 있게 되면 개인 수당에 접근할 수 있는 것이 중요합니다. 기관은 수령 후 3영업일 이내에 개인 수당을 다른 금전과 분리해야 합니다. 개인은 요청 후 영업일 기준 3일 이내에 개인 자금을 제공받아야 합니다.

주거 기관은 개인이 대리 수취인이 필요한지 여부를 결정해야 합니다. 대표 수취인의 필요성은 입원 후 10일 이내에 평가되고 문서화되어야 하며 개인이 이사할 때마다, 상황이나 자금 관리 능력에 변화가 있는 경우, 개인이나 다른 사람이 그들을 대신하여 요청하는 경우입니다. 기관이 개인에게 대표 수취인이 필요하다고 결정하고 이전에 대표 수취인이 없었던 경우, 의료 전문가는 평가를 수행하고 그 결과를 SSA에 제출해야 합니다. 문서를 유지 관리해야 합니다. 

대표 수취인이 시설장인 경우에는 수수료 없이 본인의 복리후생 및 개인 수당을 관리해야 합니다. 시설장이 대표 수취인이 아닌 경우 개인수당 관리를 위해 서면으로 무상으로 제의해야 한다. 대표 수취인 책임에 대한 추가 정보는 14 NYCRR 섹션 633.9에 설명되어 있습니다.  

주거 기관은 자금 관리 및 사용에 대한 정책과 절차를 개발하고 구현해야 합니다. 정책과 절차는 최소한 다음 사항을 다루어야 합니다.

• 유지되는 위치 및 접근 제한을 포함한 자금의 보안
• 직원, 자원 봉사자 및 제공자의 책임
• 전자 및 종이에 기록 보관
• 개인 수당 지출 및 모니터링
• 개인 수당의 사용은 그 사람에게만 이익이 되고 자신의 선택을 반영하는 것입니다.
• 개인 개인 지출 계획 및 개인 지출 계획(PEP) 실행 프로세스 
• 제공자가 대표 수취인을 신청할 때 선택한 개인 및 당사자에게 통지
• 회계 요청에 대한 응답

주거 기관은 다음 지침에 따라 개인 수당 계정을 관리할 책임이 있습니다.

• 개인 수당은 수령 후 영업일 기준 삼(3)일 이내에 소득 또는 순 가용 월 소득(NAMI)과 분리되어야 합니다. 
• 혜택 및 자격에 대한 자격을 계속 유지하려면 모든 자원에 대한 기록을 유지해야 합니다. 
• 회계 프로세스는 개인 수당을 기관, 직원, 계약자, 컨설턴트, 자원 봉사자 또는 가족 돌봄 제공자에 속한 자금과 별도로 식별해야 합니다.
• 개인 수당 계좌는 개인 수당이 기관 은행 계좌에 예치된 경우 개인이 번 이자를 모두 반영해야 합니다.

이러한 지침 외에도 기관 또는 후원 기관은 개인이 독립적으로 접근할 수 있는 총 자금을 모니터링하고 이 합계가 개인의 자금 관리 평가( MMA). 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 본인이 소지하고 있는 현금 또는 직불카드, 선불카드 등 현금 등가물
• 소득에서 개인이 보유하는 자금
• 개인 소유 계좌(예: 커뮤니티 은행 계좌)에 유지되는 자금

사람들은 때때로 한 생활 상황에서 다른 생활 상황으로 이동합니다. 이러한 전환 기간 동안 개인 수당을 중단 없이 사용하는 것이 중요합니다.

개인 수당은 개인 소유이며 개인 재량에 따라 개인 지출에 사용할 수 있어야 합니다. 그 사람의 돈을 계속 사용할 수 있도록 하기 위해 특정 절차가 마련되어 있으며 아래에 설명되어 있습니다.   

원래 기관이 대표 수취인이고 그 사람의 돈이 전적으로 사회 보장 또는 SSI 이외의 출처에서 파생된 경우 모든 개인 수당 자금의 잔액은 해당 사람이 떠난 후 10일 이내에 새 거주지의 해당 당사자에게 전달되어야 합니다. . 전환하는 동안 새 대표 수취인을 지정하기 전에 받은 추가 자금은 수령 후 영업일 기준 5일 이내에 새 대행사에 전달되어야 합니다. 이 배열은 새로운 수취인이 지정될 때까지 계속됩니다. 새 거주지가 DDSOO 또는 자발적 인증 거주지인 경우 새 제공자는 대표 수취인이 여전히 필요한지 결정하고 해당되는 경우 입원 후 10일 이내에 수취인을 신청해야 합니다.

그 사람의 돈이 사회 보장국(Social Security Administration, SSA)의 지급금에서 파생된 경우 이사하는 위치에 관계없이 다음 절차가 적용됩니다.

대표 수취인이 변경될 경우 SSA의 모든 자금은 10일 이내에 SSA로 반환되어야 합니다. 새 대행사 또는 수취인은 반환된 날짜와 금액을 알려야 합니다.
SSA는 특정 개인이 요청하거나 특정 상황에서 자금을 새로운 수취인에게 전달할 수 있는 서면 허가를 부여할 수 있습니다. 이 권한은 파일에 보관해야 합니다.
새 기관으로 자금을 전달하기 위해 SSA로부터 서면 허가를 받은 경우 자금은 이전 후 10일 이내에 전달되어야 합니다.
위에 요약된 절차 외에도 OPWDD가 인증하거나 운영하는 다른 거주지로 이사할 때 다음과 같은 특정 요구 사항이 적용됩니다. 

• 이사가는 경우, 기관은 1개월 법정 개인 수당 또는 본인의 자금 총액 중 적은 금액을 SSA에 반환하기 전에 새 기관에 보내야 합니다. 
• 새로운 대리인이 대표 수취인으로 지정되어 개인의 자금을 수령할 때 그 금액은 개인 수당으로 처리되어야 합니다. 임대료가 대표 수취인으로 임명되기 전 일정 기간 동안 지불되어야 하는 경우 기관은 개인이 ICF, DC 또는 SRU에 거주하지 않는 한 SSA로부터 임대료를 징수하기 위한 서면 허가를 받아야 합니다. 
• 매장 기금은 영업일 기준 10일 이내에 새 수취인에게 보내져야 하며 그와 같이 명확하게 식별되어야 합니다. 새 기관은 SSI 및 Medicaid 목적을 위해 제외된 자원으로 남아 있도록 매장 기금을 별도로 계산해야 합니다.
• 대표 수취인이 필요한 사람으로 결정되면 새 기관은 이사한 날로부터 영업일 기준 10일 이내에 SSA에 대표 수취인이 되기 위해 신청해야 합니다. 주거 기관은 수취인의 필요성과 대표 수취인 역할을 제안한 내용을 문서화해야 합니다. 이 문서는 케이스 파일에 보관해야 합니다. 

위에 설명된 절차는 새 거주지로 이사할 때 개인의 개인 수당이 부족하지 않도록 하기 위한 것입니다. 다른 기관이 운영하는 거주지로 이사를 하여 급여가 아직 새 기관에 지급되지 않아 일시적인 부족이 발생한 경우 기관은 급여를 받을 때까지 개인 수당을 선지급할 수 있습니다. 이것은 기관이 개인에게 자금을 선불할 수 있는 유일한 경우입니다. 기타 자금의 선지급은 서약에 해당하며 금지됩니다. 

주거 에이전시로부터 개인 수당 자금을 개인 용도로 수락하는 비거주 제공자는 해당 자금에 대한 책임을 지며 개인 수당 규정에 따라 처리해야 합니다. 

이 책임에는 최소한 다음을 다루는 정책 및 절차 수립이 포함됩니다.

• 자금의 사용
• 자금의 보안
• 전자 및 종이에 기록 보관
• 직원, 계약자, 컨설턴트 및 자원 봉사자를 포함하여 돈을 취급하는 모든 기관 직원의 책임 
• 개인 수당 지출 및 모니터링

또한 개인 수당 규정에 따라 비거주 제공자는 다음을 수행해야 합니다.

• 개인 수당 기금의 수령, 지출 및 잔액을 자세히 설명하는 개인별 기록 또는 원장을 최신 상태로 유지합니다.
• 14 NYCRR 633.15에 따라 영수증 받기
• 지출이 개인에게 이익이 되도록 하고 개인이 또는 개인을 위해 구매한 항목이 개인 자산이 되도록 합니다.
• 개인 수당의 사용이 개인의 지출 계획에 맞는지 확인합니다.
• 프로그램에서 분기별로 개인 수당을 보유하고 있는 각 사람의 원장 사본을 주거 기관에 보냅니다.

개인 수당과 관련된 다양한 유형의 계정이 있습니다. 개인 수당 규정이 적용되는 모든 계정에 대한 문서를 유지 관리해야 합니다. 이들 모두로 작업할 수는 없지만 해당 목적에 대해 잘 알고 있어야 하며 다음 사항도 알아야 합니다.

• 대행사에서 누가 계정을 관리합니까?
• 귀하의 기관은 개인 수당을 어떻게 관리합니까? 

또한 특정 월의 개인 수당 금액 및 작업하는 개인 수당 계정의 총 잔액에 대한 정보에 액세스하는 방법을 알고 있어야 합니다. 이러한 계정에는 다음 중 일부 또는 전부가 포함될 수 있습니다.

• 개인 수당 계정
• 대행사 수탁 개인 수당 계정
• 개인 소유 계정
• 개인의 거주지 및/또는 주간 프로그램에서 현금 또는 현금 등가물(예: 직불 카드 또는 선불 신용 카드)
• 그 사람이 소유한 돈

개인 수당 계정
주택청에서 개인수당을 관리하는 경우 해당 개인에 대한 개인수당 계좌를 개설해야 합니다. 이는 대리인이 대표 수취인인 경우 및/또는 대표 수취인 또는 관리할 사람으로부터 자금을 수령하는 경우에 적용됩니다. 개인 수당 계정은 모든 개인 수당의 입고 및 지출을 기록하는 회계 프로세스로 구성됩니다. 필수 형식은 없지만 현재 소득과 저축의 차이를 표시하는 열이 있는 것이 좋습니다. 기관은 최소한 분기별로 개인 수당을 보유하고 있는 계정과 각 계정의 금액을 식별해야 합니다. 개인 수당 계정 자금은 다음 계정 중 하나 이상에서 유지되어야 합니다.   

• 대행사 수탁 개인 수당 계정
• 개인 소유 계정
• 본인의 거주지에서 현금
• 다른 서비스 제공자와의 현금

기관 수탁자 개인 수당 계정

수탁자 개인 수당 계정은 기관에서 담당하는 개인 수당 기금을 포함하기 위해 설정합니다. 여기에는 여러 개인에 대한 개인 수당이 포함될 수 있지만 기관은 각 개인에 속하는 개인 수당을 식별할 수 있어야 합니다. 계좌는 이자가 있어야 합니다. 계정에 대한 이자는 계정에 돈이 있는 모든 사람에게 할당되어야 합니다. 기관이 은행 계좌를 통제하는 동안 기관은 계좌에 있는 돈을 소유하지 않습니다. 

승인된 기관 직원만 수탁자 계정에 액세스할 수 있어야 합니다. 다음과 같은 경우에만 돈을 출금할 수 있습니다.

• 지출하는 사람에게 
• 본인의 수중에 현금을 보관하는 저택에 
• 개인 수당 비용을 지불하기 위해 판매 업체에  
• 영수증으로 구매 금액을 환불하기 위해 가족이나 친구에게
• 개인 소유 계정으로

개인 소유 계정
개인 소유 계정은 커뮤니티의 금융 기관 계정입니다. 이 계정은 자금 관리 기술이 어느 정도 있지만 교육이 필요한 사람, 자금을 물리적으로 입금 및 인출하는 데 도움이 필요한 사람 또는 PEP에 문서화된 다른 이유로 사용할 수 있습니다. 단독 소유권을 나타내려면 개인의 이름으로만 사용해야 합니다. 계정은 개인의 이름과 기관 또는 기관 직원의 이름을 동시에 사용해서는 안 됩니다. 가능하면 계정에 이자가 있어야 합니다. 급여는 계좌로 입금할 수 있습니다. 문서화 및 통제 측면에서 계좌 입금은 항상 좋은 생각입니다.

일부 기관에서는 개인 수당을 더 잘 관리하기 위해 직불 또는 ATM 카드를 사용합니다. 이것은 거의 모든 곳에서 다른 사람들과 같은 방식으로 돈에 접근할 수 있다는 장점이 있습니다. 대부분의 ATM에는 문제를 조사할 때 도움이 되는 카메라가 있습니다. 은행 거래 명세서는 인출 및 신용을 보여주며 내부 통제로 사용될 수 있습니다. 또한 집에 있는 현금의 양을 줄입니다. 

본인 소유의 계정은 본인에게만 속하기 때문에 계정과 관련된 모든 수수료에 대한 책임은 본인에게 있습니다. 그러나 기관은 개인에게 가장 적합한 옵션을 찾고 수수료를 면제받을 수 있도록 노력할 의무가 있습니다. 기관은 또한 개인의 혜택이 줄어들지 않도록 개인의 총 자원이 허용 한도 미만인지 확인하기 위해 계정 잔액을 모니터링할 책임이 있습니다.

레지던스에서 현금
PEP에 따라 개인 또는 해당 기관 직원의 요청에 따라 개인의 일상적인 필요를 충족시키기 위해 현금을 거주지에 보관할 수 있습니다. 현금은 안전한 위치에 있어야 하며 자금에 대한 접근이 제한되어야 합니다. 자금은 요청 시 개인에게 제공되어야 합니다. 장부 또는 이에 상응하는 것을 포함하여 거주지에 모든 영수증, 지출 및 거주지의 모든 현금 잔액에 대한 문서가 있어야 합니다. 선불 신용카드와 같은 현금 등가물은 거주지에서 보유하고 있는 경우 현금으로 취급해야 합니다. 거주지의 현금 금액은 PEP를 기반으로 한 개인의 지출 필요를 반영해야 하며 거주지의 현금 상한선 금액과 같거나 이보다 작아야 합니다. 법정 현금 한도는 급여를 포함하여 한 사람의 거주지에서 기관이 유지할 수 있는 총 현금 금액에 적용됩니다. 현금 한도는 SSA COLA가 있는 경우 매년 조정되며 Congregate Care Level III(전문 학교)에 대한 법정 개인 수당 금액에 $20를 더한 금액과 같습니다. 이 금액은 특정 목적을 위해 최대 14일 동안 초과될 수 있습니다. 초과 금액에 대한 특정 금액, 시간 및 목적에 대한 문서는 현금 계정 기록에 포함되어야 합니다. 기관은 법정 금액보다 낮은 현금 한도를 선택할 수 있지만 그 금액을 초과할 수 없습니다. 거주지에 있는 현금의 일부는 해당 프로그램에서 서비스를 받는 동안 사용할 수 있도록 비거주 프로그램에 제공될 수 있습니다. 

당일 현금 프로그램
주간 프로그램은 모든 비주거 제공자의 요건을 따라야 합니다. 주간 프로그램에 제공되는 기금은 저녁과 주말에 즐기는 일을 하는 개인의 능력에 부정적인 영향을 주어서는 안됩니다. 주거 프로그램은 주간 프로그램에 다음을 포함하여 개인 수당 처리 절차가 없는 한 개인 수당 기금을 주간 프로그램으로 이전할 수 없습니다.

• 일일 프로그램에서 개인 수당을 처리하는 각 사람에 대해 별도의 장부 및 영수증 유지 
• 주거 프로그램에 분기별 보고서 보내기
• 그 사람의 PEP 따라하기

이러한 절차는 자신의 자금을 처리할 수 없거나 자금 관리 평가에 표시된 금액보다 많은 금액에 대해서만 사용해야 합니다. 주간 프로그램이 규정 요건을 따르지 않는 경우 주거 기관 직원은 주간 프로그램에 개인 수당을 보내서는 안 됩니다. 

예: DDSOO와 주간 프로그램은 함께 협력하여 제시카가 선택한 주간 커뮤니티 나들이 동안 개인 용돈을 제공합니다. 거주자는 현금에서 소액($20 이하)을 인출하여 당일 프로그램에 보냅니다. 데이 프로그램은 거주지에 현금 영수증을 제공합니다. 주간 프로그램 직원은 돈이 어떻게 사용되었는지, 필요한 경우 영수증을 포함하여 모든 지출에 대한 장부를 보관합니다. 분기마다 주간 프로그램은 원장 사본을 주거 프로그램으로 보냅니다. 이 배치는 주간 프로그램과 거주지 사이에 소액의 특정 금액을 이체하는 시간과 서류 작업을 줄입니다. OPWDD는 매일 돈을 다루는 사람이 줄어들기 때문에 이를 보다 안전한 방식으로 간주합니다.